Tổng quan về Unbound Finance – Automated Market Makers sắp ra mắt
Bởi
Kim Ngân
-
31/08/2021
Các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM – Automated Market Makers) đã thực sự tạo ra một cuộc cách mạng khiến tài chính phi tập trung (DeFi) được nhìn nhận và sử dụng rộng rãi. Chúng được coi là một trong những nền tảng chính để thực hiện và trao đổi tiền một cách hiệu quả.
Với ước tính 100 tỷ đô la bị khóa trong các giao thức DeFi khác nhau, AMM đã giúp thúc đẩy sự bùng nổ về tính thanh khoản chéo trên các blockchain. Các Tokens của nhà cung cấp thanh khoản (LP) đại diện cho một phần thanh khoản bị khóa trong các nhóm AMM và được sử dụng để mua lại các mã thanh khoản cơ bản.
Được thúc đẩy bởi mục đích tăng hiệu quả sử dụng vốn của AMM, Unbound Finance đang xây dựng thứ mà họ mô tả là “The Next Money Lego” – bằng cách giúp các nhà cung cấp thanh khoản sử dụng tốt hơn các Token thanh khoản của họ.
Unbound (UNB) là gì?
Unbound Finance là một giao thức chuỗi chéo, phi tập trung cung cấp một layer tổng hợp trên các AMM hiện có (bao gồm Uniswap, Balancer và Sushi) với mục đích nâng cao tiện ích của Token cung cấp thanh khoản (LP) – cụ thể hơn là bằng cách cải thiện lợi suất mà chúng có thể được sử dụng.
Mục đích của Unbound là xây dựng và cung cấp các sản phẩm có thể kết hợp với hệ sinh thái DeFi. Công cụ đầu tiên từ Unbound cho phép người dùng đúc các tài sản tổng hợp, bao gồm cả stablecoin UND và uETH (Unbound Ethereum) bằng cách sử dụng token LP của họ. Những Token này hoàn toàn có tính thanh khoản và có thể được đúc thành chuỗi chéo – giúp phá vỡ các rào cản giữa các blockchains.
Được thành lập bởi người đam mê blockchain Tarun Jaswani, Unbound được hỗ trợ bởi các VC blockchain hàng đầu bao gồm: Pantera Capital, Arrington XRP Capital, CMS Holdings, Hashed, TAG Ventures, LedgerPrime, TRGC, LD Capital, ArcGlobal, Future Perfect Ventures, ZeePrime Ventures… Những quỹ lớn này sẽ giúp Unbound trong việc hướng đến đúng đối tượng mục tiêu của mình – người dùng DeFi.
Được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum, Unbound Finance đã hoạt động với mạng thử nghiệm đầu tiên vào tháng 12 năm 2020 và ra mắt mạng thử nghiệm Zeta cuối cùng vào tháng 4 năm nay. Cuối cùng, Unbound có kế hoạch khởi chạy mạng chính của mình trên các blockchain như Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon, Harmony và Solana. Bên cạnh đó, bổ sung hỗ trợ cho các AMM phổ biến nhất như Uniswap, Curve, MooniSwap, PancakeSwap, Sushi và Raydium.
UNB, Token tiện ích gốc của nền tảng, chủ yếu được sử dụng để quản trị; mặt khác, stablecoin gốc của nền tảng, UND, được tạo ra bằng cách đặt các Token LP.
Những giao thức AMM mà Unbound hỗ trợ
Unbound hoạt động như thế nào?
Thường được gọi là “kho bạc DeFi cho Token nhóm thanh khoản”, Unbound tăng hiệu quả sử dụng vốn của AMM bằng cách sử dụng LPT làm tài sản thế chấp, làm cho chúng mang tính thanh khoản bằng cách đúc ra nhiều loại tài sản tổng hợp.
Giao thức khóa các Token LP và cho phép người dùng vay tiền điện tử không lãi suất dưới dạng UND – một loại tiền ERC-20 ổn định, phi tập trung, chuỗi chéo, tỉ giá tốt với đồng đô la Mỹ (USD). Người dùng cũng có thể đúc uETH được gắn trên Ethereum và nhiều loại tài sản tổng hợp khác.
Người dùng có thể sử dụng số vốn đã cho vay để mua các đồng tiền khác, cung cấp tính thanh khoản hoặc đặt cược (Staking) mà không bỏ lỡ lợi nhuận tiềm năng do các quỹ thế chấp của họ vẫn bị khóa trong nhóm thanh khoản mà họ lựa chọn.
Không giống như các nền tảng cho vay thế chấp khác, Unbound không sử dụng công cụ thanh lý và sẽ không thanh lý tài sản thế chấp của người dùng ngay cả trong thời kỳ biến động mạnh. Thay vào đó, Unbound vận hành một quỹ SAFU, quỹ này sẽ được sử dụng để “đệm” cho người dùng nếu giá trị tài sản thế chấp của họ giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định.
Ngoài ra, người dùng của Unbound có thể được chia ngắn gọn thành ba hướng:
Đúc tiền (Minting): Các nhà cung cấp thanh khoản AMM khóa Token LP của họ làm tài sản thế chấp trong các hợp đồng thông minh của Unbound và đổi lại là các tài sản đúc tiền như UND (được chốt với USD) và uETH (được chốt với ETH). Unbound sử dụng tỷ lệ khoản vay trên giá trị (LTV) để tính toán quy mô khoản vay mà người dùng có thể vay so với một giá trị nhất định của tài sản họ thế chấp. Giao thức cũng tính một khoản phí nhỏ ở bước đúc tiền.
Mở khóa (Unlocking): Giao thức Unbound cho phép người dùng rút tài sản thế chấp của họ (tức là Token LP) bằng cách trả hết số tiền họ đã vay. Unbound không tính bất kỳ khoản lãi suất nào đối với khoản vay. Người dùng có thể tự do trả nợ bất cứ lúc nào và tài sản thế chấp của họ sẽ không bị thanh lý nếu thị trường bất lợi cho họ trong thời gian vay. Người dùng có thể chọn đổi toàn bộ hoặc một phần khoản vay một cách dễ dàng.
Kiếm tiền (Earning): Tính năng này cho phép người dùng kiếm phần thưởng bằng cách thêm thanh khoản vào các nhóm UND. Người dùng nhận được phần trăm phí đúc tiền làm phần thưởng cho việc đặt cược vào các nhóm này và có thể tự do rút thanh khoản của họ bất kỳ lúc nào.
Điều gì tạo nên sự độc đáo của Unbound?
Unbound Finance cung cấp một nền tảng linh hoạt, nơi các nhà cung cấp thanh khoản AMM có thể gộp thu nhập bằng cách tận dụng Token LP của họ để đúc UND và uETH.
Token quản trị Unbound, UNB, trao quyền biểu quyết cho chủ sở hữu và khuyến khích sự tham gia bằng cách đóng góp vào việc ra quyết định đằng sau các vấn đề.
Nền tảng này kiếm được doanh thu bằng cách tính phí đúc tiền cho người dùng, phí này khác nhau đối với các cặp tài sản khác nhau và có thể được thay đổi bằng cách bỏ phiếu thông qua quản trị cộng đồng.
Unbound Finance cung cấp cho người dùng tiền điện tử hệ thống cung cấp thanh khoản “không nợ” đầu tiên. Giao thức đặc trưng bởi một số tính năng độc đáo, bao gồm:
Debt-Free Borrowing: Giao thức không tính phí đối với các khoản vay do các nhà cung cấp thanh khoản thực hiện. Để mua lại khoản vay của mình, họ chỉ cần hoàn trả số tiền UND hoặc UETH mà họ đã vay để lấy tài sản thế chấp (tức là Token LP của họ).
Thanh lý – Phí thế chấp: Unbound hoàn toàn không có động cơ thanh lý như nhiều nền tảng cho vay thế chấp khác. Do đó, người dùng không cần phải lo lắng về khả năng thanh lý tài sản thế chấp của họ. Thay vào đó, Unbound sử dụng SAFU, một quỹ bảo hiểm khẩn cấp, để đảm bảo tài sản thế chấp của những người đi vay.
Vay vĩnh viễn: Tại Unbound, các khoản vay không có thời hạn hoàn trả cố định. Người dùng có thể mở khóa tài sản thế chấp của họ bất kỳ lúc nào bằng cách thanh toán khoản nợ chưa thanh toán – mà không có bất kỳ hạn chế nào.
Stablecoin UND: Sản phẩm đầu tiên của Unbound Finance là stablecoin phân cấp, chuỗi chéo được gọi là UND. Đây là một mã thông báo ERC-20, có tỷ giá tốt so với đô la Mỹ và được hỗ trợ bởi tiền gửi của người dùng.
Giá bảo đảm Oracles: Nền tảng sử dụng giá trị trung bình hình học của các giá trị được bảo mật cao bao gồm TWAP của Uniswap (Giá trung bình có trọng số theo thời gian) và Chainlink để có được thông tin chính xác về giá tài sản. Nó cũng sử dụng “cơ chế khóa giới hạn khối” như một biện pháp bảo mật chống lại các cuộc tấn công cho vay nhanh và các cuộc tấn công mạng liên quan khác. Đây là một cơ chế bảo vệ buộc người dùng phải đợi ít nhất ba đến năm khối xác nhận để tương tác lại với các hợp đồng thông minh. Bên cạnh đó, giao thức đã phải trải qua một loạt các cuộc kiểm tra để nâng cao hơn nữa tính bảo mật của nền tảng.
Cross-Chain Bridges: Unbound đang nỗ lực thiết lập quan hệ đối tác chiến lược với các dự án xây dựng trên nhiều chuỗi khối. Cùng với đó, nó cũng đang xây dựng các cầu nối xuyên chuỗi để cho phép UND và các tài sản tổng hợp khác được chuyển qua nhiều blockchain.
Unbound xây dựng các Cross-Chain Bridges (Cầu nối chuỗi chéo)
Tổng kết
Unbound là một công ty khởi nghiệp blockchain sắp tới được thiết kế để tăng hiệu quả tổng thể của hệ sinh thái DeFi bằng cách cung cấp các khoản vay thế chấp được hỗ trợ thanh khoản cho người dùng tiền điện tử. Do đó, nó đang cạnh tranh với một số đối thủ bao gồm Maker DAO, Compound, Synthetix và Nexo.
Trên đây là bài giới thiệu Tổng quan, cùng chờ đợi những bài viết chi tiết về Unbound của TAG trong thời gian sắp tới nhé!
Trong thời gian chờ đợi, anh em có thể vào các liên kết bên dưới để trở thành những người đầu tiên trong cộng đồng Unbound, nhận thông tin mới nhất về các sự kiện sắp diễn ra, airdrop và các cuộc thi để có cơ hội dành được một số giải thưởng hấp dẫn nhé!
Các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM – Automated Market Makers) đã thực sự tạo ra một cuộc cách mạng khiến tài chính phi tập trung (DeFi) được nhìn nhận và sử dụng rộng rãi. Chúng được coi là một trong những nền tảng chính để thực hiện và trao đổi tiền một cách hiệu quả.
Với ước tính 100 tỷ đô la bị khóa trong các giao thức DeFi khác nhau, AMM đã giúp thúc đẩy sự bùng nổ về tính thanh khoản chéo trên các blockchain. Các Tokens của nhà cung cấp thanh khoản (LP) đại diện cho một phần thanh khoản bị khóa trong các nhóm AMM và được sử dụng để mua lại các mã thanh khoản cơ bản.
Được thúc đẩy bởi mục đích tăng hiệu quả sử dụng vốn của AMM, Unbound Finance đang xây dựng thứ mà họ mô tả là “The Next Money Lego” – bằng cách giúp các nhà cung cấp thanh khoản sử dụng tốt hơn các Token thanh khoản của họ.
Unbound (UNB) là gì?
Unbound Finance là một giao thức chuỗi chéo, phi tập trung cung cấp một layer tổng hợp trên các AMM hiện có (bao gồm Uniswap, Balancer và Sushi) với mục đích nâng cao tiện ích của Token cung cấp thanh khoản (LP) – cụ thể hơn là bằng cách cải thiện lợi suất mà chúng có thể được sử dụng.
Mục đích của Unbound là xây dựng và cung cấp các sản phẩm có thể kết hợp với hệ sinh thái DeFi. Công cụ đầu tiên từ Unbound cho phép người dùng đúc các tài sản tổng hợp, bao gồm cả stablecoin UND và uETH (Unbound Ethereum) bằng cách sử dụng token LP của họ. Những Token này hoàn toàn có tính thanh khoản và có thể được đúc thành chuỗi chéo – giúp phá vỡ các rào cản giữa các blockchains.
Được thành lập bởi người đam mê blockchain Tarun Jaswani, Unbound được hỗ trợ bởi các VC blockchain hàng đầu bao gồm: Pantera Capital, Arrington XRP Capital, CMS Holdings, Hashed, TAG Ventures, LedgerPrime, TRGC, LD Capital, ArcGlobal, Future Perfect Ventures, ZeePrime Ventures… Những quỹ lớn này sẽ giúp Unbound trong việc hướng đến đúng đối tượng mục tiêu của mình – người dùng DeFi.
Được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum, Unbound Finance đã hoạt động với mạng thử nghiệm đầu tiên vào tháng 12 năm 2020 và ra mắt mạng thử nghiệm Zeta cuối cùng vào tháng 4 năm nay. Cuối cùng, Unbound có kế hoạch khởi chạy mạng chính của mình trên các blockchain như Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon, Harmony và Solana. Bên cạnh đó, bổ sung hỗ trợ cho các AMM phổ biến nhất như Uniswap, Curve, MooniSwap, PancakeSwap, Sushi và Raydium.
UNB, Token tiện ích gốc của nền tảng, chủ yếu được sử dụng để quản trị; mặt khác, stablecoin gốc của nền tảng, UND, được tạo ra bằng cách đặt các Token LP.
Unbound hoạt động như thế nào?
Thường được gọi là “kho bạc DeFi cho Token nhóm thanh khoản”, Unbound tăng hiệu quả sử dụng vốn của AMM bằng cách sử dụng LPT làm tài sản thế chấp, làm cho chúng mang tính thanh khoản bằng cách đúc ra nhiều loại tài sản tổng hợp.
Giao thức khóa các Token LP và cho phép người dùng vay tiền điện tử không lãi suất dưới dạng UND – một loại tiền ERC-20 ổn định, phi tập trung, chuỗi chéo, tỉ giá tốt với đồng đô la Mỹ (USD). Người dùng cũng có thể đúc uETH được gắn trên Ethereum và nhiều loại tài sản tổng hợp khác.
Người dùng có thể sử dụng số vốn đã cho vay để mua các đồng tiền khác, cung cấp tính thanh khoản hoặc đặt cược (Staking) mà không bỏ lỡ lợi nhuận tiềm năng do các quỹ thế chấp của họ vẫn bị khóa trong nhóm thanh khoản mà họ lựa chọn.
Không giống như các nền tảng cho vay thế chấp khác, Unbound không sử dụng công cụ thanh lý và sẽ không thanh lý tài sản thế chấp của người dùng ngay cả trong thời kỳ biến động mạnh. Thay vào đó, Unbound vận hành một quỹ SAFU, quỹ này sẽ được sử dụng để “đệm” cho người dùng nếu giá trị tài sản thế chấp của họ giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định.
Ngoài ra, người dùng của Unbound có thể được chia ngắn gọn thành ba hướng:
Điều gì tạo nên sự độc đáo của Unbound?
Unbound Finance cung cấp một nền tảng linh hoạt, nơi các nhà cung cấp thanh khoản AMM có thể gộp thu nhập bằng cách tận dụng Token LP của họ để đúc UND và uETH.
Token quản trị Unbound, UNB, trao quyền biểu quyết cho chủ sở hữu và khuyến khích sự tham gia bằng cách đóng góp vào việc ra quyết định đằng sau các vấn đề.
Nền tảng này kiếm được doanh thu bằng cách tính phí đúc tiền cho người dùng, phí này khác nhau đối với các cặp tài sản khác nhau và có thể được thay đổi bằng cách bỏ phiếu thông qua quản trị cộng đồng.
Unbound Finance cung cấp cho người dùng tiền điện tử hệ thống cung cấp thanh khoản “không nợ” đầu tiên. Giao thức đặc trưng bởi một số tính năng độc đáo, bao gồm:
Tổng kết
Unbound là một công ty khởi nghiệp blockchain sắp tới được thiết kế để tăng hiệu quả tổng thể của hệ sinh thái DeFi bằng cách cung cấp các khoản vay thế chấp được hỗ trợ thanh khoản cho người dùng tiền điện tử. Do đó, nó đang cạnh tranh với một số đối thủ bao gồm Maker DAO, Compound, Synthetix và Nexo.
Trên đây là bài giới thiệu Tổng quan, cùng chờ đợi những bài viết chi tiết về Unbound của TAG trong thời gian sắp tới nhé!
Trong thời gian chờ đợi, anh em có thể vào các liên kết bên dưới để trở thành những người đầu tiên trong cộng đồng Unbound, nhận thông tin mới nhất về các sự kiện sắp diễn ra, airdrop và các cuộc thi để có cơ hội dành được một số giải thưởng hấp dẫn nhé!