Tìm hiểu phương pháp trung bình giá (DCA) trong thị trường Crypto
Bởi
High Cloud
-
03/10/2021
Làm cách để tối ưu vốn khi xây dựng một vị thế dài hạn và giảm thiểu rủi ro trong đầu tư? Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về một chiến lược đầu tư là DCA hay còn gọi là Trung bình giá nhé!
Trung bình giá – DCA là gì?
DCA là viết tắt của Dollar-Cost Averaging, tạm dịch: chiến lược bình quân giá. Đây là một chiến lược đầu tư mà trong đó, các khoản tiền đầu tư được chia thành các khoản nhỏ hơn và được đầu tư riêng biệt theo các khoảng thời gian định trước cho đến khi hết toàn bộ số vốn.
Sự biến động của một công cụ tài chính là rủi ro đi lên hoặc đi xuống là luôn hiện hữu trên thị trường tài chính. DCA sẽ giúp giảm thiểu rủi ro biến động đo bằng cách cố gắng giảm tổng chi phí đầu tư trung bình.
Hiểu một cách đơn giản nhất, DCA là chiến lược phân nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều phần khác nhau thay vì đầu tư tất vào một lần. Khác với chiến thuật với mua đáy bán đỉnh, DCA sẽ không giúp nhà đầu tư tối đa hóa lợi nhuận mà chỉ tập trung vào việc giảm thiểu tổn thất, tận dụng lợi thế và tăng trưởng trong thời gian dài.
Cách tính Trung bình giá
Công thức trung bình giá: Trung bình giá = Tổng vốn/Tổng số lượng coin mua được
Giả sử, bạn dự định bỏ ra $20.000 để đầu tư vào một đồng coin. Nhưng thay vì bạn dùng hết 100% số vốn ấy, bạn lựa chọn áp dụng chiến lược DCA. Lúc này, quy trình đầu tư của bạn sẽ được tiến hành cụ thể như sau:
Lần 1: Bạn mua 1 Bitcoin khi nó đang ở mức giá $10.000/coin.
Lần 2: Giá Bitcoin giảm còn $7.000/coin và bạn quyết định mua thêm 1 coin nữa.
Lần 3: Giá Bitcoin giảm còn $3.000/coin và bạn lại quyết định mua thêm 1 coin nữa.
=> Trung bình giá 1 Bitcoin = ($10.000 + $7.000 + $3.000)/3 = $6.666 (điểm hoà vốn)
Như vậy, thay vì lúc đầu với $20.000 bạn chỉ có thể mua được 1 BTC thì với chiến lược DCA, bạn đã sở hữu cho mình được 3 BTC. Và lúc này chỉ cần giá BTC lên lại ở mức $6.6666 là bạn đã hoà vốn thay vì phải chờ đến mức $7.000 khi đầu tư theo phương pháp all in. Ngoài ra, nếu giá BTC đạt mốc $7.000 hoặc $3.000 là bạn đã có thể kiếm lời được từ $3.000 – $7.000, trong khi nếu mua all in thì bạn vẫn còn đang tiếp tục gánh lỗ.
Tại sao sử dụng trung bình giá?
Lợi ích chính của Trung bình giá là nó làm giảm rủi ro đầu tư tại thời điểm thị trường có biến động. Nếu bạn chia đầu tư của mình thành nhiều phần nhỏ hơn, bạn có thể sẽ có được các kết quả tốt hơn so với việc bạn đầu tư hết thảy trong một lần.
Bây giờ, khi bạn đã xác định một mức giá phù hợp và chia khoản đầu tư của mình thành nhiều phần bằng nhau và bắt đầu bán chúng một khi thị trường tiến gần với giá mục tiêu. Bằng cách này, bạn có thể giảm thiểu rủi ro không thoát ra đúng thời điểm. Tuy nhiên, điều này hoàn toàn phụ thuộc vào kế hoạch giao dịch cá nhân của bạn.
Một số nhà đầu tư áp dụng chiến lược “mua và hold” với mục tiêu về cơ bản là không bao giờ bán, vì các tài sản đã mua được kỳ vọng sẽ liên tục tăng giá theo thời gian. Dưới đây là Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones trong thế kỷ trước.
Biểu diễn của Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones (DJIA) kể từ năm 1915.
Mặc dù có những giai đoạn suy thoái ngắn hạn, nhưng về tổng thể thì chỉ số Dow đã ở trong một xu hướng tăng liên tục. Mục đích của chiến lược “mua và hold” là tham gia vào thị trường và giữ vị thế đủ lâu để việc quyết định đúng thời gian thoát ra không trở thành vấn đề.
Tuy nhiên, cần ghi nhớ rằng chiến lược này thường được dùng cho thị trường chứng khoán và có thể không áp dụng đối với các thị trường tiền mã hóa. Hãy nhớ rằng biểu diễn của Dow gắn liền với một nền kinh tế trong thế giới thực, còn các loại tài sản khác có sự biểu diễn rất khác.
Ví dụ dài hạn về áp dụng chiến lược Trung bình giá
Giả sử bạn có một số tiền cố định là $10.000 để đầu tư vào Bitcoin. Bạn có thể chia $10.000 thành 100 phần $100. Mỗi ngày, chúng ta sẽ mua một phần Bitcoin trị giá $100, bất kể giá bitcoin là như thế nào. Bằng cách này, chúng ta sẽ trải rộng được thời điểm mua vào trong khoảng thời gian ba tháng.
Bây giờ, hãy cùng chứng minh tính linh hoạt của Trung bình giá (DCA) với một kế hoạch khác. Giả sử Bitcoin vừa bước vào một thị trường giảm giá, và chúng ta không kỳ vọng một xu hướng tăng trong ít nhất hai năm nữa. Chúng ta có nên sử dụng chiến lược tương tự hay không? Chắc là không rồi. Danh mục đầu tư này có một khoảng thời hạn lớn hơn nhiều. Chúng ta phải chuẩn bị chiến lược phân bổ $10.000 này trong vài năm nữa. Vậy thì chúng ta nên làm gì?
Chúng ta có thể lại chia khoản đầu tư thành 100 phần và mỗi phần $100. Tuy nhiên, lần này, chúng ta sẽ mua Bitcoin trị giá $100 mỗi tuần. Có nhiều hơn hoặc ít hơn 52 tuần trong một năm, vì vậy toàn bộ chiến lược sẽ được thực hiện trong ít hơn hai năm một chút.
Bằng cách này, chúng ta sẽ xây dựng một vị thế dài hạn mà không cần quan tâm diễn biến của xu hướng giảm. Chúng ta sẽ không bỏ lỡ chuyến tàu khi xu hướng tăng bắt đầu, và chúng ta cũng đã giảm thiểu một số rủi ro khi mua trong một xu hướng giảm.
Máy tính tính Trung bình giá
Bạn có thể tìm thấy một máy tính tính Trung bình giá cho Bitcoin trên dcabtc.com. Bạn có thể chỉ định số lượng, thời gian đầu tư và khoảng thời gian định kỳ mua vào và qua đó có được ý tưởng về cách các chiến lược khác nhau sẽ diễn biến theo thời gian. Bạn sẽ thấy rằng trong trường hợp của Bitcoin, đang trong xu hướng tăng bền vững xét trong dài hạn, chiến lược này đã hoạt động khá tốt.
Dưới đây, bạn có thể thấy biểu diễn đầu tư của mình nếu bạn đã mua Bitcoin trị giá $10 mỗi tuần trong năm năm qua. $10 một tuần dường như là không nhiều, phải không? Nhưng tính đến Tháng 4/2020, bạn đã đầu tư tổng cộng khoảng $2600 và số bitcoin tích dần của bạn sẽ có trị giá khoảng $20.000.
Biểu diễn mua $10 BTC mỗi tuần từ năm 2016 đến 2020. Nguồn: dcabtc.com
Lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA
Để chiến lược bình quân giá không thất bại, bạn cần lưu ý một số vấn đề sau:
Trên thị trường có rất nhiều đồng coin rác. Những đồng coin rác này thường sẽ bị “cá mập” làm giá, nó chỉ tăng lên 1 lần rồi đi xuống mãi. Nếu bạn càng mua thì chỉ có càng lỗ. Do đó, DCA chỉ nên áp dụng với những đồng coin tốt. Vì những đồng coin đó mới có nền tảng rõ ràng, có tiềm năng tăng giá trong tương lai.
Theo dõi chặt chẽ biến động của giá cả, có chiến lược mua thêm coin rõ ràng. Cụ thể, bạn phải xác định được nếu mua thì sẽ mua ở những mức giá nào và mua với số lượng vốn bao nhiêu. Chỉ khi giá coin giảm tới mức mà bạn đã đề ra thì bạn mới mua, còn nếu giá coin tăng thì không nên mua khi áp dụng chiến thuật DCA.
Không được vội vàng mua thêm khi nó chỉ mới giảm vài phần trăm. Bởi, nó sẽ làm mất thời gian của bạn, khiến bạn phải tốn kém cho các khoản phí cho nhiều lần giao dịch hơn nhưng đổi lại DCA giảm không đáng kể.
Không áp dụng khi thị trường đang Downtrend dài hạn – thị trường đang có xu hướng giảm giá dài hạn. Bởi, lúc này chúng ta sẽ không thể biết được đâu là đáy đâu là đỉnh. Đáy hôm nay có thể là đỉnh của ngày mai. Do vậy, bạn cần phải theo dõi đồ thị và tin tức thị trường đều đặn.
Tuyệt đối không mua quá nhiều ở một mức giá, dù nó có tốt và rẻ như thế nào. Bởi, bạn sẽ không biết được thị trường sẽ thay đổi ra sao. Tốt nhất bạn cứ bám theo chiến lược DCA đã đề ra từ đầu.
DCA là một chiến thuật dài hơi, bạn khó có thể thu về lợi nhuận khủng nhanh chóng. Chính vì thế, bạn cần phải có sẵn cho mình một nguồn vốn ổn định cho đến khi thực hiện chốt lời.
DCA không thể giúp bạn tránh được hết mọi rủi ro hay có thể chắc chắn bạn sẽ sinh lời khi đầu tư theo phương pháp này. Do đó, bạn cũng phải nên tự lực nếu thấy thị trường giảm giá liên tục trong thời gian dài và không có dấu hiệu phục hồi thì nên cân nhắc cắt lỗ sớm nhất có thể.
Không sử dụng DCA khi đang sử dụng giao dịch đòn bẩy. Nó chỉ khiến rủi ro nhân lên gấp bội.
Kết luận
Trung bình giá là một chiến lược mua lại để bước vào một vị thế trong khi giảm thiểu các tác động của biến động thị trường lên khoản đầu tư.
Hy vọng qua bài viết trên, mọi người đã hiểu được DCA là gì cũng như cách ứng dụng của nó. Cảm ơn mọi người đã quan tâm theo dõi bài viết. Hãy theo dõi các kênh truyền thông của TAG Ventures để được cập nhất những kiến thức và thông tin mới nhất về thị trường crypto nhé!
Làm cách để tối ưu vốn khi xây dựng một vị thế dài hạn và giảm thiểu rủi ro trong đầu tư? Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về một chiến lược đầu tư là DCA hay còn gọi là Trung bình giá nhé!
Trung bình giá – DCA là gì?
DCA là viết tắt của Dollar-Cost Averaging, tạm dịch: chiến lược bình quân giá. Đây là một chiến lược đầu tư mà trong đó, các khoản tiền đầu tư được chia thành các khoản nhỏ hơn và được đầu tư riêng biệt theo các khoảng thời gian định trước cho đến khi hết toàn bộ số vốn.
Sự biến động của một công cụ tài chính là rủi ro đi lên hoặc đi xuống là luôn hiện hữu trên thị trường tài chính. DCA sẽ giúp giảm thiểu rủi ro biến động đo bằng cách cố gắng giảm tổng chi phí đầu tư trung bình.
Hiểu một cách đơn giản nhất, DCA là chiến lược phân nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều phần khác nhau thay vì đầu tư tất vào một lần. Khác với chiến thuật với mua đáy bán đỉnh, DCA sẽ không giúp nhà đầu tư tối đa hóa lợi nhuận mà chỉ tập trung vào việc giảm thiểu tổn thất, tận dụng lợi thế và tăng trưởng trong thời gian dài.
Cách tính Trung bình giá
Công thức trung bình giá: Trung bình giá = Tổng vốn/Tổng số lượng coin mua được
Giả sử, bạn dự định bỏ ra $20.000 để đầu tư vào một đồng coin. Nhưng thay vì bạn dùng hết 100% số vốn ấy, bạn lựa chọn áp dụng chiến lược DCA. Lúc này, quy trình đầu tư của bạn sẽ được tiến hành cụ thể như sau:
=> Trung bình giá 1 Bitcoin = ($10.000 + $7.000 + $3.000)/3 = $6.666 (điểm hoà vốn)
Như vậy, thay vì lúc đầu với $20.000 bạn chỉ có thể mua được 1 BTC thì với chiến lược DCA, bạn đã sở hữu cho mình được 3 BTC. Và lúc này chỉ cần giá BTC lên lại ở mức $6.6666 là bạn đã hoà vốn thay vì phải chờ đến mức $7.000 khi đầu tư theo phương pháp all in. Ngoài ra, nếu giá BTC đạt mốc $7.000 hoặc $3.000 là bạn đã có thể kiếm lời được từ $3.000 – $7.000, trong khi nếu mua all in thì bạn vẫn còn đang tiếp tục gánh lỗ.
Tại sao sử dụng trung bình giá?
Lợi ích chính của Trung bình giá là nó làm giảm rủi ro đầu tư tại thời điểm thị trường có biến động. Nếu bạn chia đầu tư của mình thành nhiều phần nhỏ hơn, bạn có thể sẽ có được các kết quả tốt hơn so với việc bạn đầu tư hết thảy trong một lần.
Bây giờ, khi bạn đã xác định một mức giá phù hợp và chia khoản đầu tư của mình thành nhiều phần bằng nhau và bắt đầu bán chúng một khi thị trường tiến gần với giá mục tiêu. Bằng cách này, bạn có thể giảm thiểu rủi ro không thoát ra đúng thời điểm. Tuy nhiên, điều này hoàn toàn phụ thuộc vào kế hoạch giao dịch cá nhân của bạn.
Một số nhà đầu tư áp dụng chiến lược “mua và hold” với mục tiêu về cơ bản là không bao giờ bán, vì các tài sản đã mua được kỳ vọng sẽ liên tục tăng giá theo thời gian. Dưới đây là Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones trong thế kỷ trước.
Mặc dù có những giai đoạn suy thoái ngắn hạn, nhưng về tổng thể thì chỉ số Dow đã ở trong một xu hướng tăng liên tục. Mục đích của chiến lược “mua và hold” là tham gia vào thị trường và giữ vị thế đủ lâu để việc quyết định đúng thời gian thoát ra không trở thành vấn đề.
Tuy nhiên, cần ghi nhớ rằng chiến lược này thường được dùng cho thị trường chứng khoán và có thể không áp dụng đối với các thị trường tiền mã hóa. Hãy nhớ rằng biểu diễn của Dow gắn liền với một nền kinh tế trong thế giới thực, còn các loại tài sản khác có sự biểu diễn rất khác.
Ví dụ dài hạn về áp dụng chiến lược Trung bình giá
Giả sử bạn có một số tiền cố định là $10.000 để đầu tư vào Bitcoin. Bạn có thể chia $10.000 thành 100 phần $100. Mỗi ngày, chúng ta sẽ mua một phần Bitcoin trị giá $100, bất kể giá bitcoin là như thế nào. Bằng cách này, chúng ta sẽ trải rộng được thời điểm mua vào trong khoảng thời gian ba tháng.
Bây giờ, hãy cùng chứng minh tính linh hoạt của Trung bình giá (DCA) với một kế hoạch khác. Giả sử Bitcoin vừa bước vào một thị trường giảm giá, và chúng ta không kỳ vọng một xu hướng tăng trong ít nhất hai năm nữa. Chúng ta có nên sử dụng chiến lược tương tự hay không? Chắc là không rồi. Danh mục đầu tư này có một khoảng thời hạn lớn hơn nhiều. Chúng ta phải chuẩn bị chiến lược phân bổ $10.000 này trong vài năm nữa. Vậy thì chúng ta nên làm gì?
Chúng ta có thể lại chia khoản đầu tư thành 100 phần và mỗi phần $100. Tuy nhiên, lần này, chúng ta sẽ mua Bitcoin trị giá $100 mỗi tuần. Có nhiều hơn hoặc ít hơn 52 tuần trong một năm, vì vậy toàn bộ chiến lược sẽ được thực hiện trong ít hơn hai năm một chút.
Bằng cách này, chúng ta sẽ xây dựng một vị thế dài hạn mà không cần quan tâm diễn biến của xu hướng giảm. Chúng ta sẽ không bỏ lỡ chuyến tàu khi xu hướng tăng bắt đầu, và chúng ta cũng đã giảm thiểu một số rủi ro khi mua trong một xu hướng giảm.
Máy tính tính Trung bình giá
Bạn có thể tìm thấy một máy tính tính Trung bình giá cho Bitcoin trên dcabtc.com. Bạn có thể chỉ định số lượng, thời gian đầu tư và khoảng thời gian định kỳ mua vào và qua đó có được ý tưởng về cách các chiến lược khác nhau sẽ diễn biến theo thời gian. Bạn sẽ thấy rằng trong trường hợp của Bitcoin, đang trong xu hướng tăng bền vững xét trong dài hạn, chiến lược này đã hoạt động khá tốt.
Dưới đây, bạn có thể thấy biểu diễn đầu tư của mình nếu bạn đã mua Bitcoin trị giá $10 mỗi tuần trong năm năm qua. $10 một tuần dường như là không nhiều, phải không? Nhưng tính đến Tháng 4/2020, bạn đã đầu tư tổng cộng khoảng $2600 và số bitcoin tích dần của bạn sẽ có trị giá khoảng $20.000.
Lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA
Để chiến lược bình quân giá không thất bại, bạn cần lưu ý một số vấn đề sau:
Kết luận
Trung bình giá là một chiến lược mua lại để bước vào một vị thế trong khi giảm thiểu các tác động của biến động thị trường lên khoản đầu tư.
Hy vọng qua bài viết trên, mọi người đã hiểu được DCA là gì cũng như cách ứng dụng của nó. Cảm ơn mọi người đã quan tâm theo dõi bài viết. Hãy theo dõi các kênh truyền thông của TAG Ventures để được cập nhất những kiến thức và thông tin mới nhất về thị trường crypto nhé!