Trong bài viết trước WeTAG đã giới thiệu với anh em về tính năng P2P của Binance và hướng dẫn anh em mua P2P trên Binance. Bài viết này mình sẽ hướng dẫn anh em cách nhận diện và làm như nào để tránh lừa đảo trong giao dịch P2P nhé!
Xem hướng dẫn giao dịch P2P trên Binance tại đây.
Giao dịch P2P: https://p2p.binance.com/
Binance P2P là gì?
Binance P2P là nền tảng giao dịch tiền mã hóa ngang hàng giữa người dùng và người dùng (peer-to-peer) hàng đầu trên thế giới. Tại Binance P2P, người dùng có thể mua và bán các đồng tiền mã hoá phổ biến, giao dịch với hàng triệu người dùng trên thế giới và có thể lựa chọn hơn giao dịch với hơn 150 phương thức thanh toán.
Nhận thấy một số đối tượng xấu đã lợi dụng sự cả tin, ít kinh nghiệm của người dùng để thực hiện hành vi lừa đảo. Dựa trên ghi nhận phản hồi thực tế của người dùng, Binance đã chia sẻ một số trường hợp lừa đảo phổ biến gần đây nhằm giúp người dùng có thể nhận biết và phòng tránh.
Các hình thức lừa đảo trong giao dịch P2P trên Binance
1. Làm giả hình ảnh biên lai chuyển tiền
Trong trường hợp này, kẻ lừa đảo là người mua tiền mã hóa từ bạn. Sau khi lệnh giao dịch được khớp, kẻ lừa đảo sẽ đánh dấu “Đã Thanh Toán” và gửi kèm cho bạn một biên lai chuyển tiền. Tuy nhiên, thực tế không hề có một khoản tiền nào được chuyển tới bạn, và biên lai đối tượng này gửi là giả.
Biên lai chuyển tiền bị làm giả có thể là biên lai của ngân hàng hoặc của ví điện tử.
Trong trường hợp này, biên lai giả mạo trông giống như một biên lai thật với đầy đủ các trường thông tin. Kẻ lừa đảo sẽ sử dụng một mẫu biên lai này, chỉnh sửa thông tin khớp với giao dịch và gửi cho các nạn nhân.
Kẻ lừa đảo sẽ thành công khi nào?
Kẻ lừa đảo sẽ thuyết phục nạn nhân mình đã chuyển tiền thành công và yêu cầu nạn nhân mở khoá. Các lí do sử dụng bao gồm: tiền đã được chuyển đi chắc chắn sẽ đến tài khoản của nạn nhân, hoặc nạn nhân sẽ nhận được tiền ngay sau khi bấm nút xác nhận. Nếu người dùng sơ ý không kiểm tra tài khoản ngân hàng và vô tình xác nhận, tài sản sẽ được giải phóng cho kẻ lừa đảo. Như vậy, kẻ lừa đảo đã chiếm đoạt thành công tiền mã hoá của nạn nhân. Chúng sẽ bán tài sản ngay lập tức trên Binance P2P hoặc chuyển đến một ví khác.
Bạn cần làm gì để bảo vệ tài sản?
- Đầu tiên và trên hết, người dùng cần luôn luôn kiểm tra số dư tài khoản ngân hàng của mình. Nếu hệ thống ngân hàng của bạn chưa hoặc không ghi nhận món chuyển tiền từ người mua, tuyệt đối không được giải phóng tài sản của mình.
- Hãy để ý đến biên lai chuyển tiền. Nếu bạn nhận thấy có điều gì đó không đúng, thông tin sai, format không giống chuẩn, hình ảnh không rõ ràng v.v khả năng cao bạn đang giao dịch với một kẻ lừa đảo.
- Nếu bạn nhận phải biên lai chuyển tiền đáng ngờ (như hình trên), và tài khoản ngân hàng của bạn không ghi nhận số dư, hãy ngay lập tức bấm khiếu nại để bộ phận Hỗ trợ khách hàng của Binance P2P can thiệp.
2. Chuyển thiếu nhiều tiền
Trong trường hợp này, kẻ lừa đảo đóng vai người mua tiền mã hóa từ bạn khi giao dịch P2P. Thủ đoạn của kẻ lừa đảo là tạo Quảng cáo mua với một số tiền cố định hoặc chọn mua từ một quảng cáo khác với số tiền cố định. Đối tượng sẽ đặt một lệnh mua, ví dụ với số tiền là 29,999,999 VND. Tuy nhiên trên thực thế, đối tượng chỉ thanh toán 29,999 VND cho bạn. Xem hình ở dưới.
Kẻ lừa đảo sẽ thành công khi nào?
Kẻ lừa đảo sẽ thành công nếu bạn sơ ý cho rằng mình đã nhận đủ tiền và bấm xác nhận giải phóng tài sản. Điều này xảy ra vì số tiền giao dịch và số tiền chuyển khoản trông có vẻ giống nhau, và người bán không kiểm tra kỹ thông báo số dư hoặc tài khoản ngân hàng.
Cần làm gì để bảo vệ tài sản?
Đầu tiên và trên hết, người dùng cần luôn luôn kiểm tra số dư tài khoản ngân hàng của mình. Nếu hệ thống ngân hàng của bạn chưa hoặc không ghi nhận món chuyển tiền từ người mua, bạn không được giải phóng tài sản của mình. Nếu gặp trường hợp số tiền chuyển khoản giống như trong trường hợp này, hãy ngay lập tức bấm khiếu nại để bộ phận Hỗ trợ khách hàng của Binance P2P can thiệp.
Và còn nhiều hình thức lừa đảo tinh vi khác như: giả mạo tài khoản Hỗ trợ khách hàng (CS) của Binance trên Zalo và chiếm quyền truy cập tài khoản người dùng, giả mạo hệ thống thanh toán tự động của Binance.
Những kiến thức để tránh bị lừa đảo trên Binance P2P
- Không chia sẻ dữ liệu nhạy cảm cá nhân
- Không giao dịch bên ngoài nền tảng P2P
- Giao dịch với những người dùng có phản hồi tích cực và tỷ lệ hoàn thành cao
Kiến thức tham khảo
6 Bitcoin Scams To Avoid When Using P2P
Binance P2P: 11 Tips to Protect Yourself From Scammers
Buying crypto on Binance P2P – How to stay safe
How to Buy Cryptocurrency on Binance P2P (App)?
How to Sell Cryptocurrency on Binance P2P (App)?
Kết luận
Giao dịch P2P anh em cần lưu ý và phải cẩn trọng vì hiện nay hình thức này vẫn qua trung gian là Binance và các thương nhân nên trong quá trình giao dịch thì anh em phải đảm bảo thật cẩn thận khi chuyển tiền. Cảm ơn anh em đã đọc bài viết và đừng quên đăng ký các kênh thông tin của WeTAG nhé!
Trong bài viết trước WeTAG đã giới thiệu với anh em về tính năng P2P của Binance và hướng dẫn anh em mua P2P trên Binance. Bài viết này mình sẽ hướng dẫn anh em cách nhận diện và làm như nào để tránh lừa đảo trong giao dịch P2P nhé!
Xem hướng dẫn giao dịch P2P trên Binance tại đây.
Giao dịch P2P: https://p2p.binance.com/
Binance P2P là gì?
Binance P2P là nền tảng giao dịch tiền mã hóa ngang hàng giữa người dùng và người dùng (peer-to-peer) hàng đầu trên thế giới. Tại Binance P2P, người dùng có thể mua và bán các đồng tiền mã hoá phổ biến, giao dịch với hàng triệu người dùng trên thế giới và có thể lựa chọn hơn giao dịch với hơn 150 phương thức thanh toán.
Nhận thấy một số đối tượng xấu đã lợi dụng sự cả tin, ít kinh nghiệm của người dùng để thực hiện hành vi lừa đảo. Dựa trên ghi nhận phản hồi thực tế của người dùng, Binance đã chia sẻ một số trường hợp lừa đảo phổ biến gần đây nhằm giúp người dùng có thể nhận biết và phòng tránh.
Các hình thức lừa đảo trong giao dịch P2P trên Binance
1. Làm giả hình ảnh biên lai chuyển tiền
Trong trường hợp này, kẻ lừa đảo là người mua tiền mã hóa từ bạn. Sau khi lệnh giao dịch được khớp, kẻ lừa đảo sẽ đánh dấu “Đã Thanh Toán” và gửi kèm cho bạn một biên lai chuyển tiền. Tuy nhiên, thực tế không hề có một khoản tiền nào được chuyển tới bạn, và biên lai đối tượng này gửi là giả.
Biên lai chuyển tiền bị làm giả có thể là biên lai của ngân hàng hoặc của ví điện tử.
Trong trường hợp này, biên lai giả mạo trông giống như một biên lai thật với đầy đủ các trường thông tin. Kẻ lừa đảo sẽ sử dụng một mẫu biên lai này, chỉnh sửa thông tin khớp với giao dịch và gửi cho các nạn nhân.
Kẻ lừa đảo sẽ thành công khi nào?
Kẻ lừa đảo sẽ thuyết phục nạn nhân mình đã chuyển tiền thành công và yêu cầu nạn nhân mở khoá. Các lí do sử dụng bao gồm: tiền đã được chuyển đi chắc chắn sẽ đến tài khoản của nạn nhân, hoặc nạn nhân sẽ nhận được tiền ngay sau khi bấm nút xác nhận. Nếu người dùng sơ ý không kiểm tra tài khoản ngân hàng và vô tình xác nhận, tài sản sẽ được giải phóng cho kẻ lừa đảo. Như vậy, kẻ lừa đảo đã chiếm đoạt thành công tiền mã hoá của nạn nhân. Chúng sẽ bán tài sản ngay lập tức trên Binance P2P hoặc chuyển đến một ví khác.
Bạn cần làm gì để bảo vệ tài sản?
2. Chuyển thiếu nhiều tiền
Trong trường hợp này, kẻ lừa đảo đóng vai người mua tiền mã hóa từ bạn khi giao dịch P2P. Thủ đoạn của kẻ lừa đảo là tạo Quảng cáo mua với một số tiền cố định hoặc chọn mua từ một quảng cáo khác với số tiền cố định. Đối tượng sẽ đặt một lệnh mua, ví dụ với số tiền là 29,999,999 VND. Tuy nhiên trên thực thế, đối tượng chỉ thanh toán 29,999 VND cho bạn. Xem hình ở dưới.
Kẻ lừa đảo sẽ thành công khi nào?
Kẻ lừa đảo sẽ thành công nếu bạn sơ ý cho rằng mình đã nhận đủ tiền và bấm xác nhận giải phóng tài sản. Điều này xảy ra vì số tiền giao dịch và số tiền chuyển khoản trông có vẻ giống nhau, và người bán không kiểm tra kỹ thông báo số dư hoặc tài khoản ngân hàng.
Cần làm gì để bảo vệ tài sản?
Đầu tiên và trên hết, người dùng cần luôn luôn kiểm tra số dư tài khoản ngân hàng của mình. Nếu hệ thống ngân hàng của bạn chưa hoặc không ghi nhận món chuyển tiền từ người mua, bạn không được giải phóng tài sản của mình. Nếu gặp trường hợp số tiền chuyển khoản giống như trong trường hợp này, hãy ngay lập tức bấm khiếu nại để bộ phận Hỗ trợ khách hàng của Binance P2P can thiệp.
Và còn nhiều hình thức lừa đảo tinh vi khác như: giả mạo tài khoản Hỗ trợ khách hàng (CS) của Binance trên Zalo và chiếm quyền truy cập tài khoản người dùng, giả mạo hệ thống thanh toán tự động của Binance.
Những kiến thức để tránh bị lừa đảo trên Binance P2P
Kiến thức tham khảo
6 Bitcoin Scams To Avoid When Using P2P
Binance P2P: 11 Tips to Protect Yourself From Scammers
Buying crypto on Binance P2P – How to stay safe
How to Buy Cryptocurrency on Binance P2P (App)?
How to Sell Cryptocurrency on Binance P2P (App)?
Kết luận
Giao dịch P2P anh em cần lưu ý và phải cẩn trọng vì hiện nay hình thức này vẫn qua trung gian là Binance và các thương nhân nên trong quá trình giao dịch thì anh em phải đảm bảo thật cẩn thận khi chuyển tiền. Cảm ơn anh em đã đọc bài viết và đừng quên đăng ký các kênh thông tin của WeTAG nhé!